ESert
Taller de Finanzas Personales (3a edición)
EBC3171104
COAC

Lugar
COAC - Carrer Arcs
Carrer Arcs, 1-3, 5a planta
08002 Barcelona (Barcelona)
93 306 78 44

Fechas
6, 13 y 27 de noviembre, 4 y 18 de diciembre,
Horario

Lunes de 16:00 a 18:00h,
N. horas 10 horas  

Director/docente
Esteban Domingo,
Idioma Catalán 
Precios y matriculación
Fecha límite de matriculación: 02/11/17

Tria una opció:

Precio general (*):
160.00 €

COACJOVE (**):
Gratuito

Colegiados con cuota básica:
Gratuito

Entidades conveniadas:
Gratuito

Colegiados con tramo complementario:
Gratuito


Plazas totales: 35



El cobro de la matrícula se hará efectivo antes del inicio del curso o módulo del postgrado.


(*) No colegiados, Arquitectos habilitados de otros colegios, estudiantes no precolegiados, simpatizantes, amigos otros profesionales.
(**) Precolegiados: Estudiantes de arquitectura de primero y segundo ciclo de cualquier escuela que dispongan del carnet precolegial del COAC.

A quien va dirigido

 
Arquitectos colegiados y otros profesionales interesados en mejorar sus finanzas personales y entender la importancia de ocuparse de ellas.

Objetivos

Mejorar la comprensión de los productos financieros y adquirir conciencia de los riesgos y oportunidades para poder tomar decisiones financieras informadas y correctas.

Programa

Taller 1 · lunes 6/11/2017
Planificación financiera personal (I)
Esta sesión imparte los principios básicos para poder realizar presupuestos, incluyendo las diferentes maneras de planificar, vigilar y controlar el gasto personal. El taller, por lo tanto, introduce al alumno en las finanzas personales del día a día.
Incluye:
Visión Vital – Visión financiera: determinación de objetivos
Balance familiar
Capacidad de ahorro: Ingresos menos gastos => presupuesto familiar
Objetivos de aprendizaje:
Entender que si no sabemos donde queremos ir será muy difícil planificar como llegar
Conocer como se calcula el patrimonio limpio
Saber como las decisiones diarias afectan, en gran medida, a las finanzas personales
Distinguir entre ingresos y gastos en la vida diaria
Ser capaces de realizar un presupuesto, identificando gastos fijos obligatorios, variables necesarios y discrecionales
Conocer las herramientas para llevarlo a cabo.
 
 
Taller 2 · lunes 13/11/2017
Planificación financiera personal (II)
Esta sesión trata especialmente de la planificación financiera y ayudará a los asistentes a poner en práctica los conocimientos adquiridos.
Incluye:
Seguros de vida, salud, vivienda, coche, responsabilidad civil…
Fondo de emergencia
Conocimientos básicos: Inflación, Impuestos, Riesgos, Cálculos
La jubilación: cuánto, como y cuándo?
El Asesor Financiero
Objetivos de aprendizaje:
Conocer qué alternativas tengo para garantizar mi seguridad y la de mios
Poder estar preparados ante imprevistos como la pérdida de ocupación
Saber como me afectan la inflación y los impuestos
Conocer los diferentes tipos de riesgos
Realizar cálculos financieros básicos
Disponer de herramientas de apoyo
Ser capaz de calcular la pensión pública de la cual dispondrán los asistentes así como de las necesidades que tendrán una vez jubilados
Saber calcular la necesidad de ahorro para llegar a cubrir el objetivo de nuestra jubilación
Destacar la importancia de un asesoramiento financiero cualificado y profesional
 
 
Taller 3 · lunes 27/11/2017
Planificando nuestras inversiones
Esta sesión trata del último paso de la planificación financiera que es el diseño e implementación de una cartera de valores.
Incluye:
Test de conveniencia e idoneidad
La volatilidad una medida de riesgo
Como efectuar una diversificación eficiente
Intermediarios para acceder a los mercados
Herramientas para conocer los fondos
Planificación basada en el ciclo vital
Reajuste y reequilibrio de la cartera
El Asesor financiero
Objetivos de aprendizaje:
Conocer las preguntas clave para identificar nuestras posibilidades de inversión
Ver diferentes tipos de carteras modelo
Saber analizar pros y contras de la inversión directa
Conocimientos básicos de la inversión colectiva
SOCIMIS, SICAVS, HEDGE FUNDS
Seguimiento y revisión de la cartera
Destacar la importancia de un asesoramiento financiero cualificado y profesional
 
 
Taller 4 · lunes 4/12/2017
Macroeconomía a la nuestro vida cotidiana
Esta sesión trata de interpretar los diversos indicadores económicos y el impacto combinado que tienen a nuestras vidas cotidianas.
Incluye:
Mesas para el seguimiento e interpretación de la coyuntura económica
Definiciones para identificar las fases de ciclo
Identificación y clasificación de oportunidades y riesgos económicos
Establecer la evolución previsible en varios productos financieros en función del momento macroeconómico
Donde obtener información sobre el momento económico
Objetivos de aprendizaje:
Comprender las fases del ciclo económico
Un nuevo orden mundial: Globalización economías
Indicadores actividad económica y su interpretación
Indicadores inflación y su interpretación
El papel de los bancos centrales y gobiernos
Impacto a los varios mercados financieros y en nuestra vida cotidiana
 
 
Taller 5 · lunes 18/12/2017
Finanzas socialmente responsables
Esta sesión trata los productos financieros socialmente responsables que integran aspectos cuantitativos tradicionales además de aspectos sociales, medioambientales y de buenas prácticas en la toma de decisiones de inversión y financiación.
Incluye:
Introducción a las Finanzas Socialmente Responsables
Principios
Entidades
Diferencias entre entidades tradicionales y la banca alternativa o ética
Oferta de productos de inversión/financiación Socialmente Responsable
Estrategias de la Inversión Socialmente Responsable
Estadísticas
Promotores de FSR
Objetivos de aprendizaje:
Entender que son las Finanzas Socialmente Responsables
Conocer los principios de buenas prácticas seguidos mundialmente por parte de las empresas y los gestores de carteras de inversión
Identificar las entidades y productos financieros desde una perspectiva extra financiera
Distinguir las diferentes estrategias de Inversión Socialmente Responsable
Identificar los vehículos de inversión que desarrollan estrategias Socialmente Responsables
Mostrar estadísticas sobre el volumen de gestión en ISR
Definir las funciones de las empresas de Rating en aspectos de ISR
Detallar los Índices Socialmente Responsables y diferencias entre los índices “tradicionales”
Mostrar promotores de las Finanzas Socialmente Responsables y actividades desarrolladas

Aclaraciones

Condiciones generales:
 
Talleres gratuitos por arquitectos colegiados.
La inscripción es obligatoria y se respetará la orden de inscripción.
Una vez iniciado el curso, en casos de falta de asistencia no justificada, se cargará el importe del precio general (160 €).
Convenio de colaboración €FPA European Financial Planning Association España.
 
Este curso se desarrolla en el marco del Convenio de Colaboración entre el Colegio de Arquitectos de Cataluña y €FPA European Financial Planning AssociationEspaña, la asociación más destacada de asesores y planificadores financieros patrimoniales, integrada por profesionales que colaboran en la mejora de las capacidades financieras de la sociedad participando en varios proyectos de educación financiera.
 
Los talleres son impartidos por asociados a €FPA España voluntarios, que disponen de amplios conocimientos de los temas tratados en cada taller, con las habilidades necesarias para poder compartir e impartir los conocimientos financieros a los miembros de los colectivos.
 

 

Informació completa, Inscripcions i novetats a:
www.arquitectes.cat/escolasert

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Col·legi d'arquitectes de Catalunya
Escola Sert · C/Arcs 1-3
08002 Barcelona
93 306 78 44 · infosert@coac.net
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